一次“贷款”，让三人陷入“帮信”陷阱

正义网讯(通讯员曾甜甜 柯美中)公司急需资金融资,便找好友帮忙“贷款”,没想到款没贷成,反被拉入“帮信”陷阱,就连担任企业法人的亲戚也遭了殃。

“反诈”微信群里找到“能人”

“现在骗子太多了,防不胜防!大家要提高警惕……”去年8月11日,张某手机里的“反诈创业联盟”微信群里正聊得火热。群友苏某添加了张某为好友,对方向张某询问关于企业运营的事宜。因志趣相投,两人迅速熟络起来。

苏某向张某透露,自己是名牌大学毕业生,家里经营一家金矿,并且关系网很“强大”,认识很多“能人”。彼时,张某的公司正好需要资金周转,而公司之前在银行贷过几次款,无法再次贷款,便询问苏某是否有其他贷款渠道。

“老哥儿,你算找对人了,这事不难!”苏某表示自己认识某银行的工作人员,可以帮忙牵线协助张某贷款。但张某其公司无资产抵押,只能做企业信用贷,最高可以贷到318万,需要张某提供企业对公账户的账号、银行卡、U盾等给银行审批。

企业法人很“纠结”

“我找到贷款‘渠道’了,公司有救了!”得知苏某可以帮助贷款后,张某立即联系公司的企业法人袁某,希望袁某配合办理贷款事宜。

原来,在去年,张某找到表兄弟袁某担任企业法人,并承诺公司做起来后可以给其6%的公司股份。此后,该公司一直都是由袁某担当企业法人,张某则为实际控制人。

可公司一直未有起色,张某反倒还欠了袁某钱。袁某一边质疑所谓“能人”是否靠谱,一边想着公司能贷到款,自己的钱也能还回来,“纠结”之余便接受了张某的请求。去年9月5日,袁某配合张某办理公司的对公账户,张某将对公账户的银行卡、U盾等相关材料一并寄给了苏某。

“假”贷款公司疯狂洗钱

在收到张某对公账户的相关材料后,苏某赶紧联系上自己在“反诈创业联盟”微信群认识的某贷款公司工作人员,并在对方的指示下,将相关材料转寄到指定的地点。

不久后,张某的对公账户陆续收到二十余笔转账,总计204万余元。因转账频繁且金额比较大,张某感觉到不对劲。苏某却说是自己在操作,会有大额资金转入账户包装流水,以提高贷款额度。

又过了几天,苏某联系张某,称已经联系不上办理贷款的人,让其赶紧冻结银行账户。张某这才知道,苏某找的根本不是银行贷款,而是专门为诈骗犯罪分子“服务”的“假”贷款中介,自己的对公账户被犯罪分子用于收取诈骗所得钱财。

10月2日,经被害人报案,公安机关将袁某抓获。袁某被抓后,张某主动投案。10月28日,苏某被刑事拘留。

检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对张某提起公诉。

法院以犯帮助信息网络犯罪活动罪判处苏某有期徒刑十个月,并处罚金2000元。鉴于袁某犯罪情节轻微,主观恶性较小,自愿认罪认罚,赔偿被害人损失,检察机关依法对其作出不起诉决定。